Manosque · Provence · Alpes du Sud

Votre retraite, votre protection,
votre patrimoine. Avec clarté.

Un bilan global pour les dirigeants, indépendants et professions libérales qui veulent décider avec sérénité — avant que l'urgence décide à leur place.

Prendre rendez-vous →
Votre situation actuelle
68 %
des dirigeants ignorent le montant exact de leur future retraite
1 sur 3
n'a pas de prévoyance adaptée à son statut
4 ans
délai moyen entre une décision et son impact sur la retraite
Notre philosophie

Les bonnes décisions
se préparent avant l'urgence.

Chez Gestion Privée by SECOVAL, nous relions l'entreprise, la famille et le patrimoine pour vous donner une vision globale — et les moyens d'agir au bon moment.

01
Éclairer
Comprendre où vous en êtes vraiment : relevé de carrière, prévoyance, contrats, patrimoine. Aucun angle mort.
02
Anticiper
Identifier ce qui change dans 12 mois, 5 ans, au départ en retraite. Agir avant que les délais ferment les possibilités.
03
Sécuriser
Proposer les solutions adaptées à votre situation réelle — pas un produit standard, une stratégie sur mesure.
Pour qui

Un accompagnement pensé
pour les décideurs indépendants

Vous portez une activité, une entreprise ou une responsabilité familiale. Votre retraite ne ressemble pas à celle d'un salarié classique.

🏢
Dirigeant d'entreprise
Gérant, SAS, EURL, holding. Votre rémunération, vos dividendes et votre statut impactent directement vos droits retraite et votre prévoyance.
⚒️
Artisan & Commerçant
Régime SSI, carrières mixtes, trimestres parfois manquants. Une analyse rigoureuse évite les mauvaises surprises à la liquidation.
⚕️
Profession libérale
Régimes spéciaux (CIPAV, CARMF…), carrière longue, cumul emploi-retraite. Des règles spécifiques qui méritent une lecture experte.
📂
Client SECOVAL
Votre expert-comptable gère votre entreprise. Gestion Privée by SECOVAL prend en charge votre stratégie personnelle, patrimoniale et de retraite.
Dirigeant, indépendant ou profession libérale, votre retraite, votre prévoyance et votre patrimoine ne devraient pas être regardés séparément.
Le Bilan RPP

Retraite · Protection · Patrimoine
Une vision globale en 4 étapes

Notre méthode pour que vous repartiez avec une feuille de route concrète — pas un rapport que vous ne rouvrirez jamais.

🎯
Diagnostic retraite
  • Analyse du relevé de carrière
  • Détection des anomalies
  • Estimation âge de départ
  • Projection de la pension
  • Points de vigilance
🛡️
Diagnostic protection
  • Prévoyance individuelle
  • Mutuelle & santé
  • Assurance emprunteur
  • Protection du conjoint
  • Maintien de revenu
📊
Diagnostic patrimoine
  • Assurance-vie & PER
  • Immobilier & SCPI
  • Épargne disponible
  • Trésorerie personnelle
  • Transmission
🗺️
Feuille de route
  • Priorités court terme
  • Décisions à 12 mois
  • Points à anticiper
  • Solutions proposées
  • Démarches à engager
Nos offres

Trois niveaux d'accompagnement

Chaque situation est différente. Nous adaptons le niveau d'analyse à vos besoins et à l'urgence de votre situation.

Offre 01
Diagnostic Express
Premier regard — 45 à 60 min.
  • Lecture rapide de la situation
  • Identification des urgences
  • Recommandations générales
  • Orientation si besoin
Prendre rendez-vous
Offre principale
Offre 02
Bilan Retraite &
Protection Patrimoniale
Dirigeant, indépendant ou profession libérale de 45 ans et plus.
  • Étude retraite complète
  • Analyse prévoyance
  • Analyse PER / assurance-vie
  • Cohérence patrimoniale
  • Feuille de route personnalisée
Je veux ce bilan
Offre 03
Accompagnement
Patrimonial Annuel
Pour les clients souhaitant un suivi régulier.
  • Point annuel retraite / patrimoine
  • Suivi et arbitrages contrats
  • Mise à jour bénéficiaires
  • Fiscalité patrimoniale
  • Coordination avec SECOVAL
En savoir plus
EB
Emma Beltrando
Présidente · Gestion Privée by SECOVAL
Votre conseillère

Une expertise
pluridisciplinaire

RetraitePrévoyancePERAssurance viePatrimoineANACOFI-CIF

Présidente de SECOVAL Gestion Privée, je travaille au sein du groupe SECOVAL — 40 collaborateurs, 5 agences en Provence. Cette position me permet de relier votre situation personnelle et votre réalité d'entrepreneur avec une vision globale rare dans le conseil patrimonial.

Ma conviction : les sujets de retraite, prévoyance et patrimoine sont trop souvent traités séparément. Or tout est lié. Ma mission est de vous aider à voir l'ensemble — et à décider avec clarté.

ORIAS
n° 21003722
ANACOFI
CIF affiliée
40
collaborateurs SECOVAL
5
agences en Provence
Ils témoignent

Ce que disent nos clients

Je n'avais jamais regardé mon relevé de carrière sérieusement. Emma a trouvé deux années non validées. Trois mois de démarches, et j'ai récupéré 8 trimestres.
Gilles N. — Artisan, 57 ansClient SECOVAL · Manosque
Le bilan m'a permis de comprendre que ma prévoyance ne couvrait pas mon statut de gérant. J'ai réglé le problème en 6 semaines. Je ne savais même pas que c'était possible.
Denis B. — Dirigeant SAS, 52 ansAccompagnement patrimonial annuel
Emma parle le même langage que notre comptable. C'est rare d'avoir quelqu'un qui comprend à la fois l'entreprise et le patrimoine personnel. Ça change tout.
Valérie A. — Profession libérale, 49 ansBilan RPP · Diagnostic retraite
—Passez à l'action

Faites le point sur votre situation

Un premier échange de 30 minutes, gratuit, pour identifier vos priorités.

Aucun démarchage. Emma vous rappelle sous 24 heures.
SECOVAL Gestion Privée — ORIAS n° 21003722 · ANACOFI-CIF