Optimiser, valoriser et transmettre votre patrimoine
Gestion Privée by Secoval
Au cœur de l’accompagnement patrimonial, Gestion Privée by SECOVAL est votre partenaire privilégié pour optimiser, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Nous mettons notre expertise au service des entrepreneurs et des particuliers souhaitant construire un avenir financier. Grâce à une approche personnalisée, nous vous guidons dans chaque étape de votre stratégie patrimoniale, de l’épargne à l’investissement, en passant par la prévoyance et la retraite.
Découvrez nos conseils et solutions pour faire fructifier votre patrimoine en toute sérénité.
Votre Bilan Patrimonial,
votre feuille de route
Optimiser, transmettre, protéger :
Chaque patrimoine est unique et mérite une approche globale, personnalisée et indépendante.
Notre mission ?
Vous accompagner à chaque étape de votre vie dans la structuration de vos actifs, la préparation de votre retraite, l’optimisation de votre fiscalité et la transmission de votre patrimoine.
✅ Bilan patrimonial complet
✅ Stratégies d’investissement adaptées à vos objectifs
✅ Optimisation fiscale (PER, assurance-vie, démembrement, Pacte Dutreil, SCPI…)
✅ Transmission sereine grâce à des dispositifs efficaces et maîtrisés
🔎 Plus qu’un simple conseil, nous vous apportons une vision 360° de votre situation patrimoniale, avec des préconisations claires, chiffrées, et alignées avec vos projets de vie.
📌 Vous souhaitez réduire vos impôts, préparer votre retraite, ou transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions ?
Nos Services
Bilan Patrimonial
Assurance-vie
Plan Epargne Retraite
SCPI
Société civile de placement immobilier
Mutuelle et Prévoyance individuelles
TNS et sa famille
Retraite
Etudes et demandes effectives
Mutuelle et Prévoyance collectives
Salariés
Epargne salariale
PEE, PERCO, Intéressement, Participation
Contrat Capitalisation
Placer la trésorerie de votre entreprise
Assurance Emprunteur
Prêts habitation et professionnels
Nos principaux partenaires
Votre Bilan Patrimonial,
votre feuille de route
Etat des lieux
Actifs : Immobiliers, Professionnels et Financiers
Passifs : Emprunts personnels à rembourser
Etat du patrimoine net
Fiscalité et trésorerie annuelle disponible
Retraite : départ à l’âge légal et au temps plein avec dates et montants des pensions.
Droits de successions pour vos héritiers
Analyses et préconisations en fonction de votre situation, besoins et objectifs.
Assurance-vie
✅ Une épargne flexible
Versements libres ou programmés
Retirer tout ou partie de votre épargne à tout moment (rachats partiels ou totaux)
Le contrat reste modifiable, vous pouvez :
– changer de clause bénéficiaire,
– ajuster les supports d’investissement,
– faire évoluer votre stratégie au fil du temps.
📈 Une allocation adaptée à votre profil
Fonds en euros, sécurisés, avec garantie en capital
Unités de compte, plus dynamiques, pour rechercher un meilleur rendement à long terme
Cette liberté de répartition permet d’ajuster votre allocation entre prudence et performance selon votre profil et votre horizon de placement.
Nos avis clients
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Le Meeting, 14 Av. du 1er Mai, Parc d’Activités St-Joseph
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04 92 72 03 04